ウェルスナビ(WealthNavi)の始め方リアルレビュー|口座開設から開始まで紹介

ウェルスナビ(WealthNavi)

こんにちは!

最近本当によく耳するようになったのがこの「ウェルスナビ(WealthNavi)」です。

CMで流れているのであの「ウェルスナビ♪」のフレーズが流れてくる方も多いと思います。

今更説明しなくても良いとは思いますし、わからない方は公式サイトなども見てもらえれば良いと思いますけど、

簡単に説明すると

株などのように自分で投資先を選んでタイミングなんかを考えて売買する必要がなくて、ウェルスナビではロボアドバイザーが資産配分や商品の選定、発注、リバランスに至るまで、資産運用を自動で行ってくれます。

ほったらかしですね。

そんなんで資産が増えるのか?っていうところが気になるところですが、もちろん100%資産が増えるわけではありません。

タイミングによっては減る可能性もあります。

そこで始めに「目標金額とリスク許容度の設定」を行います。

ここでとういった設定にするかによって運用の形も変わってきます。

リスクを高くして大きなリターンを求める設定にするのか、リターンは少ないけど極力リスクを減らして長期的にみて少しでもプラスになるような設定にするのかなど、まずはこの目標金額とリスク許容度の設定で決まってくるかと思います。

というかそこでしか僕たちは投資の設定ができませんからね。

もっと自分でやりたいということならウェルスナビ(WealthNavi)ではなくて、株とかFXとかを自分で行うのが良いと思います。

ちょっと長くなりましたけど、こんな感じでしょうか。

では実際のウェルスナビの口座開設方法を紹介していきたいと思います。

WealthNavi(ウェルスナビ)の口座開設方法

まずウェルスナビのロボアドバイザーを利用するためには口座開設などが必要です。

そこで口座開設方法を紹介したいところですが、ロボアドバイザーはいろいろなところで利用できます。

WealthNavi(ウェルスナビ)のロボアドバイザーが利用できるところ

・WealthNaviの公式
・SBI証券
・住信SBIネット銀行
・ANA
・ソニー銀行
・イオン銀行
・横浜銀行
・日本航空(JAL)
・TOKYU POINT
・じぶん銀行
・SBIネオモバイル証券

といったところで利用できます。

違いはあるのかというとそれぞれ独自の特典があったりします。

特典 最低投資額
WealthNaviの公式 長期割 10万円
SBI証券 10万円
住信SBIネット銀行 住信SBIネット銀行の引出手数料と振込手数料の無料回数が増える 10万円
ANA ANAのマイルがたまる 10万円
日本航空(JAL) JALのマイルがたまる 10万円
ソニー銀行 Sony Bank WALLETのキャッシュバック率や振込手数料等の優遇特典を受けられる 10万円
イオン銀行 10万円
横浜銀行 10万円
TOKYU POINT TOKYU POINTがたまる 10万円
じぶん銀行 10万円
東京海上日動 10万円
SBIネオモバイル証券 1万円

特に特典がないというところもありますし、割引やポイント、マイルが貯まったりするところもあります。

もうすでに持っている金融機関の銀行口座や証券会社の口座があるのであれば始めやすいというのもあるかと思います。

ちなみに僕はやっぱり公式のWealthNaviで利用することにしました。

どこか自分が利用しやすいところとか特典がお得なところとか決めて利用されると良いと思います。

ではWealthNaviの公式の口座開設を紹介していきたいと思います。

WealthNaviの公式での口座開設方法

まずは口座開設ですが、ここでは僕が口座開設した公式のWealthNaviで紹介します。

登録前に公式サイトにいって無料診断してみても良いかもですね。

別に簡単にできますので!

そして、口座開設のところをクリックします。

全部web上で簡単に終わります。

まずはメールアドレスの入力です。

次に入力したメールアドレスに承認コードが届くのでそこに承認コードと自分で決めたパスワードを入力します。

次に電話番号や銀行口座などお客様情報を入力します。

次は本人確認書類のアップロードです。

「マイナンバー通知カード+運転免許証」か「マイナンバーカード」をアップロードします。

アップロードが完了したら口座開設で問題なければ規約に同意します。

そして、口座なんですけど、特別口座(源泉徴収あり)、特別口座(源泉徴収なし)、一般口座とあって、確定申告とか面倒で税金のこととかよくわからないという方は特別口座(源泉徴収あり)でになるかと思います。

問題なければこれで口座開設の申し込み完了です。

2日後くらいに簡易書留で口座開設完了の案内が届くかと思います。

実際2日後くらいに届きました。

これであとは入金してロボアドバイザー様に資産運用してもらって増やしてもらうだけです笑

公式サイトにいってログインします。

おそらく簡易書留がすでに受け取られている場合はチェックが入っていると思います。

あとは運用プランを決めて、入金すれば完了です。

運用プランは始めに口座開設する前に無料診断したあれと同じです。

運用プランが決まったら最後は入金です。

ネットバンキングなどが利用できる方はクイック入金が可能です。

やっていない方は手数料がかかりますが普通に銀行振り込みもできます。

流れに沿って入金が完了したらこれでオッケーです。

あとはロボアドバイザーにお任せですね。

途中で運用プランを変更してもいいですし、辞めたいなら出金したらいいですからね。

一応僕が開設して入金までの流れはこんな感じでしたけど、また今後は口座開設の流れなども変わってくると思いますので参考程度でお願いします。

ということでウェルスナビ(WealthNavi)の口座開設から開始までのリアルな方法でした。

こちらでは僕のウェルスナビ(WealthNavi)でのリアルな運用実績を紹介していますので参考にしてみてください。

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